Zysk na papierze, dziura w kasie. Jak odzyskać kontrolę nad gotówką?

Polscy przedsiębiorcy często zarządzają firmami na wyczucie. Reagują na kryzysy, zamiast je przewidzieć i się do nich przygotować. Takie intuicyjne prowadzenie biznesu kosztuje, zarówno pieniądze, jak i nerwy. A wystarczy przestać zgadywać i zacząć planować.

W marcu odbył się webinar „Skąd wziąć pewność, że za 3 miesiące będziesz miał w firmie kasę na wszystko? Płynność finansowa bez zgadywania", zorganizowany przez Bibby Financial Services w ramach corocznego wydarzenia Customer First Week. Wiedzą podzielił się Wojciech Plona, właściciel Plona Group, zewnętrznego działu finansowego dla MŚP, autor podcastu Finanse w Twojej firmie.

Wojciech Plona przytoczył słowa Verne'a Harnisha, autora książki „Scaling Up”: „Rozwój wysysa gotówkę. To pierwsze prawo grawitacji w przedsiębiorczości. Nic szybciej nie postarza dyrektora generalnego niż niedobór gotówki”.

Plona zwrócił uwagę na paradoks, który dotyka właścicieli firm: mimo iż biznes rośnie, zwiększają się przychody, to konto bankowe świeci pustkami. Powodem jest brak kontroli nad tym, kiedy pieniądze wpływają i wypływają z firmy. Według danych US Bank Study, aż 82 proc. firm upada nie z powodu braku zysku, lecz właśnie braku gotówki. Jak wskazywał Plona, powołując się na własne doświadczenie, ponad 60 proc. właścicieli firm nie zna różnicy między zyskiem a gotówką w wymiarze operacyjnym.

Najważniejsze wnioski z webinaru:

• Cykl konwersji gotówki zależy od trzech zmiennych: należności, wobec dostawców i rotacji zapasów. Skrócenie cyklu z 91 do 37 dni w firmie o przychodach 35 mln zł uwolniło 5 mln złotych gotówki.
• Prognoza przepływów gotówkowych z wyprzedzeniem 13 tygodni pozwala dostrzec lukę, zanim przerodzi się w kryzys. Sześć tygodni wyprzedzenia to czas na spokojne negocjacje, nie panikę.
• Każdy dzień kosztuje. Przyspieszenie wpływu należności o 10 dni, wydłużenie zobowiązań o 7 dni i lepsza rotacja zapasów o 5 dni, to w skali firmy 35-milionowej daje ponad 2 mln uwolnionej gotówki rocznie.
• Faktoring i linia kredytowa nie są kołem ratunkowym, lecz narzędziami świadomego finansowania wzrostu. Są szczególnie skuteczne w połączeniu z optymalizacją wewnętrzną.Fundament to wiarygodne dane. Codzienny raport gotówkowy, model rentowności i regularne przeglądy należności, nie są procedurami zarezerwowanymi wyłącznie dla korporacji. Przeznaczone są dla każdej firmy, która nie chce działać „na czuja”.