Faktoring z Regresem (Faktoring Niepełny)

Faktoring niepełny - definicja

Faktoring niepełny (inaczej faktoring z regresem) to usługa finansowa pozwalająca firmie na uzyskanie od faktora środków pieniężnych w zamian za przekazanie (cesję) faktur z odroczonym terminem płatności wystawionych odbiorcom. Faktor przekazuje firmie finansowanie, a następnie czeka na spłatę środków przez jej odbiorców.

Poznaj cenę faktoringu niepełnego

Kto powinien skorzystać z faktoringu niepełnego?

Faktoring niepełny najlepiej sprawdzi się w firmach, które sprzedają swoje towary, wyroby lub usługi z odroczonym terminem płatności do stałej grupy odbiorców i chcą skrócić czas oczekiwania na zapłatę od nich. Z tego typu finansowania powinni też skorzystać przedsiębiorcy, którzy planują zwiększyć sprzedaż. Warto zwrócić uwagę na częstą w biznesie sytuację, gdy dostawcy wymagają płatności gotówką lub oferują atrakcyjne rabaty za szybszą płatność. Jeśli przedsiębiorca chce skorzystać z takiej okazji, powinien zainteresować się faktoringiem niepełnym, który pozwoli mu swobodnie dysponować środkami. Faktoring niepełny znakomicie sprawdzi się również w firmach, które chcą być bardziej konkurencyjne na rynku, dzięki udzielaniu dłuższych terminów płatności.

Umów bezpłatną konsultację online

Kiedy warto skorzystać z faktoringu niepełnego?

Przedsiębiorcy często narzekają na brak gotówki. Nie stać ich na zakup surowca do produkcji, czy bieżące opłaty, takie jak podatki i pensje. Nawet kiedy sprzedaż idzie dobrze, można wpaść w problemy z płynnością finansową, bo klienci spóźniają się z zapłatą za towar czy usługę. W jaki sposób odblokować środki „zamrożone” w fakturach? Odpowiedzią jest faktoring niepełny. To prosty sposób na odzyskanie pieniędzy z faktur. Dzięki faktoringowi z Bibby Financial Services możesz nie martwić się o codziennymi kosztami, a zamiast tego skupić się na rozwoju biznesu.

Finansowanie w formie faktoringu niepełnego powinien rozważyć każdy przedsiębiorca, który wystawia faktury z odroczonym terminem płatności, ale chciałby skrócić czas oczekiwania na zapłatę od swoich odbiorców. Środki z faktoringu można przeznaczyć na zakup surowca do produkcji, bieżące opłaty (pensje, koszty stałe, itp.), czy też na rozwój firmy. Warto pamiętać, że dzięki faktoringowi przedsiębiorca może być bardziej konkurencyjny na rynku, udzielając swoim kontrahentom dłuższych terminów płatności.

Zalety faktoringu niepełnego

Odzyskujesz pieniądze „zamrożone” w fakturach - masz na koncie do 90% wartości faktury już w ciągu 24 godzin od przekazania jej do Bibby Financial Services.
Korzystając z faktoringu niepełnego możesz zwiększyć sprzedaż bez obaw o utratę płynności finansowej.
Nie tracisz czasu na ściganie klientów spóźniających się płatnością - to Bibby Financial Services prowadzi monitoring spływu należności.
Nie przejmujesz się bieżącym finansowaniem - zyskujesz czas na rozwój firmy i planowanie strategiczne.
Możesz łatwo podwyższyć limit faktoringowy, w zależności od tego, jaką sprzedaż realizujesz w firmie.
Umowę z nami podpiszesz szybko i całkowicie online!

Jak skorzystać z faktoringu niepełnego od Bibby?

Korzystanie z faktoringu niepełnego od Bibby Financial Services jest bardzo proste! Wszystko zaczyna się od Twojej decyzji, że chcesz odzyskać pieniądze „zamrożone” w fakturach. Oto jak wygląda cały proces:

Wypełnij formularz kontaktowy lub zadzwoń do nas.
Otrzymasz wniosek faktoringowy, w którym pytamy o podstawowe dane Twojej firmy, realizowaną sprzedaż, a także o informacje na temat Twoich odbiorców. Potrzebujemy ich, aby oszacować wysokość limitu faktoringowego, czyli finansowania, które będziemy mogli Ci przyznać.
Podpisujemy umowę faktoringową z Twoją firmą. Możemy to zrobić zdalnie, z wykorzystaniem podpisu elektronicznego.
Nasi konsultanci wyjaśnią Ci wszystkie zasady współpracy z Bibby Financial Services. Dostaniesz też dostęp do serwisu online, w którym będziesz przesyłał faktury i sprawdzał bieżące rozliczenia.

W systemie przekazujesz nam faktury ze zrealizowanej sprzedaży. Mogą to być również faktury wystawione przed podpisaniem umowy faktoringowej.
Wypłacamy Ci do 90% wartości faktury w ciągu 24 godzin od jej przekazania. Zyskujesz gotówkę, którą możesz wykorzystać w dowolny sposób - wypłacić pensje, rozliczyć się z dostawcami, czy zainwestować w rozwój firmy.
Monitorujemy spływ należności od Twoich odbiorców, a Ty spokojnie zajmujesz się prowadzeniem biznesu.
Kiedy Twoi odbiorcy opłacą faktury, my wypłacamy Ci pozostałą kwotę (od której odejmujemy nasze uzgodnione wynagrodzenie).

Ile kosztuje faktoring niepełny w Bibby?

Koszt finansowania w formie faktoringu niepełnego zależy od 4 głównych czynników:

rocznego obrotu zgłoszonego do finansowania
liczby zgłoszonych odbiorców
liczby zgłoszonych faktur
terminów płatności faktur stosowanych przez firmę

Zazwyczaj jest to cena faktoringu niepełnego wynosi od 0,5%. do 3% wartości faktury.

Poznaj cenę

Wypróbuj faktoring niepełny już dziś!

Nie trać okazji w biznesie! Skorzystaj z szans, jakie daje gotówka z faktoringu niepełnego. Nie czekaj, aż Twój kontrahent „przypomni sobie” o fakturze – odmroź pieniądze i działaj. Odzyskaj bezpieczeństwo, jakie daje płynność finansowa.

Faktoring niepełny w Bibby Financial Services to przejrzyste warunki i proste rozwiązania, z których od ponad 20 lat korzystają tysiące przedsiębiorstw z różnych branż. Inni już skorzystali i doceniają zalety faktoringu niepełnego.

Umów rozmowę z ekspertem ds. faktoringu

Faktoring niepełny w 2020 roku w Bibby Financial Services:

750 firm skorzystało z faktoringu niepełnego w Bibby Financial Services,
objętego tym produktem 28.700 odbiorców.
rozliczono tym sposobem ponad 285.000 faktur,
wartość finansowania w ramach faktoringu niepełnego przekroczyła kwotę 2.200.000.0000 zł.

Faktoring niepełny z gwarancjami BGK

Bibby Financial Services oferuje faktoring niepełny objęty gwarancjami BGK. Oznacza to większą dostępność finansowania. Z oferty skorzystać mogą firmy dowolnej wielkości, ze wszystkich branż, działające zarówno na rynku krajowym, jak i eksporterzy. Okres gwarancji wynosi do 24 miesięcy. Obecnie termin udzielania gwarancji został przedłużony przez BGK

Poznaj szczegóły gwarancji BGK

Klienci Bibby o faktoringu niepełnym

Chciałem zdobyć nowych klientów, a na naszym rynku jest duża konkurencja, więc postanowiłem oferować dłuższe terminy płatności. Obawiałem się jednak problemów z płynnością finansową – brak gotówki uniemożliwiłby mi zakup surowca, ponieważ dostawcy drewna wymagają natychmiastowych płatności. Nie chciałem brać kredytu obrotowego, miałbym z resztą problem z przedstawieniem zabezpieczeń. Dlatego wybrałem faktoring: od Bibby Financial Services otrzymałem limit faktoringowy w wysokości 550 tys. zł w ramach faktoringu niepełnego. To pozwoliło mi zakupić większą ilość surowca, zwiększyć produkcję i wejść jako dostawca do kilku dużych klientów. Oferując im 60-dniowe terminy płatności wygrałem z konkurencją. Producent palet drewnianych, firma rodzinna z 20-letnią tradycją

W ostatnim czasie bardzo poszerzyliśmy bazę naszych klientów. Wielu z nich płaci z opóźnieniem, tłumacząc się trudną sytuacją w pandemii. Mamy dużo zamówień, ale ciągle brakuje nam gotówki na bieżące zobowiązania. Zdarzył się nawet problem z wypłatą pensji pracownikom. Zdecydowałem się na faktoring niepełny w Bibby Financial Services i teraz mam święty spokój. Płacę wszystkie rachunki i podatki na czas. A dodatkowo gotówka z faktoringu daje mi możliwość dalszego rozwoju poprzez finansowanie rosnącej sprzedaży. Nareszcie mogę zająć się tym, co najbardziej lubię: prowadzeniem biznesu, a nie ściganiem opóźniających się klientów. Producent opakowań plastikowych dla przemysłu spożywczego i cateringu

Prowadzimy sprzedaż na kilku rynkach europejskich. Kiedy pojawił się na oku ciekawy kontrakt, brakowało nam gotówki, aby go obsłużyć. Postanowiliśmy więc pójść za radą znajomego przedsiębiorcy prowadzącego firmę transportową i skorzystać z faktoringu niepełnego w Bibby Financial Services. Na początku zgłosiliśmy do faktoringu tylko trzech naszych odbiorców. Wkrótce jednak przekonaliśmy się, że faktoring to finansowanie, które elastycznie dopasowuje się do rosnącej sprzedaży, powiększyliśmy więc limity. Gotówka z faktoringu pozwoliła nam na przygotowanie konkurencyjnej oferty i teraz nie wyobrażamy już sobie funkcjonowania bez takiego zabezpieczenia płynności. Hurtownia tekstyliów i artykułów pasmanteryjnych, aktywna na rynku europejskim

Podstawowe różnice między faktoringiem niepełnym a faktoringiem pełnym

Faktoring niepełny to usługa finansowania należności bez przejęcia ryzyka niewypłacalności kontrahentów przez faktora. W sytuacji, gdy dłużnik nie będzie w stanie spłacić należności, to po okresie przeznaczonym na monitoring faktor zwraca wierzytelność do firm i to ona jest zobowiązana do uregulowania bieżącej wierzytelności. Natomiast faktoring pełny (zwany również faktoringiem bez regresu) polega nie tylko na finansowaniu należności, ale również na przejęciu ryzyka niewypłacalności przez faktora. Łączy on korzyści z finansowania i ubezpieczenia należności, dzięki czemu umożliwia bezpieczny i nie zagrożony niewypłacalnością kontrahenta rozwój przedsiębiorstwa. W obydwu przypadkach faktor weryfikuje portfel odbiorców, a przedsiębiorcy otrzymują wsparcie w obsłudze wierzytelności zarówno kontrahentów działających na terenie Polski, jak i zagranicznych.

Faktoring niepełny a ubezpieczenie należności.

Jeśli rozpoczynasz współpracę z nowym, nie sprawdzonym kontrahentem lub obawiasz się, że sytuacja finansowa Twojego kontrahenta pogorszyła się, warto skorzystać z faktoringu pełnego, czyli bez regresu. Faktoring niepełny nie zabezpiecza przedsiębiorcy przed sytuacją niewypłacalności kontrahenta.

Poznaj faktoring z ubezpieczeniem

Najczęściej zadawanie pytania o faktoring niepełny.

Czy muszę zgłaszać do faktoringu niepełnego wszystkie faktury i wszystkich odbiorców?

Nie ma takiej konieczności. Przedsiębiorca sam może wybrać, których odbiorców chce zgłosić do faktoringu niepełnego. Istnieje możliwość równoległego zgłoszenia części odbiorców do faktoringu pełnego. Doradca Bibby Financial Services może pomóc w procesie wyboru, których odbiorców i które faktury warto objąć faktoringiem niepełnym, mając na uwadze historię handlową, poziomy sprzedaży, ryzyka rynkowe, itp.

Czy jest jakaś minimalna wartość faktury?

Co do zasady nie ma minimalnej wartości faktury wystawionej na odbiorcę zgłoszonego do faktoringu niepełnego, jednak w praktyce faktury na niskie kwoty rzadko są przekazywane do faktoringu ze względów prowizyjnych. Przedsiębiorca, który chce skorzystać z faktoringu niepełnego powinien prowadzić sprzedaż z odroczonym terminem płatności do stałych klientów biznesowych (sprzedaż w modelu B2B). Bibby Financial Services oferuje faktoring firmom osiągającym roczne obroty powyżej 1 mln zł.

Co się dzieje kiedy klient nie zapłaci?

W sytuacji braku spłaty środków przez klienta firmy Bibby Financial Services zwraca się z roszczeniem pieniężnym bezpośrednio do niej. W tej sytuacji to firma ponosi ryzyko niewypłacalności swoich odbiorców.

Jaki procent faktury wypłaca Bibby Financial Services?

Bibby Financial Services wypłaca do 90% wartości faktury zgłoszonej do faktoringu. Kwota zaliczki uzależniona jest głównie od oceny odbiorcy. Korzystając z faktoringu niepełnego w Bibby Financial Services otrzymujesz środki w ciągu 24 godzin od przekazania faktury i możesz wypłacić wynagrodzenia, zapłacić swoim dostawcom czy zainwestować w rozwój firmy.

Czy Bibby Financial Services obsługuje kontrahentów zagranicznych?

Bibby Financial Services to firma międzynarodowa, działająca w krajach europejskich i w Azji. Dzięki temu mamy możliwość sprawdzenia sytuacji płatniczej odbiorców naszych klientów zarówno w naszych biurach w innych krajach, jak i w wywiadowniach gospodarczych, z którymi współpracujemy lokalnie. Możemy również kontaktować się bezpośrednio z odbiorcami, np. aby potwierdzić dostawę, a w razie potrzeby korzystać ze wsparcia oddziałów w innych krajach. Prowadzimy weryfikację udokumentowania i finansowanie dopasowane do różnych rodzajów Incoterms, np. na podstawie Ex Works (czyli w momencie, kiedy wyroby przejdą przez urząd celny w kraju odbiorcy). Obsługujemy także eksport drogą morską lub lotniczą. Co ciekawe, można zaobserwować, że dyscyplina płatnicza zagranicznego odbiorcy wzrasta, kiedy faktury cedowane są na międzynarodową firmę faktoringową. Każde opóźnienia w płatnościach będą negatywnie rzutowały na jego wiarygodność nie tylko w tej jednej relacji biznesowej, ale we wszystkich ocenianych globalnie przez tego faktora.

Jak działa faktoring z regresem?

Sprzedajesz towar

Kopię faktury wysyłasz do nas

Wypłacamy do 90% wartości faktury

Ty możesz wypłacić wynagrodzenia, zapłacić swoim dostawcom czy zainwestować w rozwój firmy

Monitorujemy spływ należności

podczas gdy Ty zajmujesz się prowadzeniem biznesu

Wypłacamy Ci pozostałą kwotę

od której odejmujemy nasze uzgodnione wynagrodzenie

Masz pytania? Zadzwoń 800 224 229

lub

Napisz

Faktoring z regresem