Faktoring Niepełny, Niewłaściwy, Faktoring z Regresem

Windykacja to praktyka w działaniu, nie teoria

Od ponad 20 lat zajmujemy się wspieraniem polskich przedsiębiorców w zakresie finansów i należności. Przez ten czas zdobyliśmy wiedzę i doświadczenie, które stawia nas na pierwszym miejscu wśród firm wspierających biznes.

Poznaj nasz bliżej!

Dlaczego warto skorzystać z usług windykacyjnych?

sss

Wciąż nieprzekonany? Nie szkodzi! Porozmawiaj z nami i dowiedz się, co możemy Ci zaoferować.

Sama rozmowa nic nie kosztuje!

Umów bezpłatną konsultację online

Kiedy warto skorzystać z faktoringu niepełnego?

Przedsiębiorcy często narzekają na brak gotówki. Nie stać ich na zakup surowca do produkcji, czy bieżące opłaty, takie jak podatki i pensje. Nawet kiedy sprzedaż idzie dobrze, można wpaść w problemy z płynnością finansową, bo klienci spóźniają się z zapłatą za towar czy usługę. W jaki sposób odblokować środki „zamrożone” w fakturach? Odpowiedzią jest faktoring niepełny. To prosty sposób na odzyskanie pieniędzy z faktur. Dzięki faktoringowi z Bibby Financial Services możesz nie martwić się o codziennymi kosztami, a zamiast tego skupić się na rozwoju biznesu.

Finansowanie w formie faktoringu niepełnego powinien rozważyć każdy przedsiębiorca, który wystawia faktury z odroczonym terminem płatności, ale chciałby skrócić czas oczekiwania na zapłatę od swoich odbiorców. Środki z faktoringu można przeznaczyć na zakup surowca do produkcji, bieżące opłaty (pensje, koszty stałe, itp.), czy też na rozwój firmy. Warto pamiętać, że dzięki faktoringowi przedsiębiorca może być bardziej konkurencyjny na rynku, udzielając swoim kontrahentom dłuższych terminów płatności.

Portfolio usług windykacyjnych

1. Zarządzanie procesem polubownym:
Monitorujemy płatności, koncentrujemy się na wizytach bezpośrednich u dłużników i tworzymy indywidualne plany restrukturyzacyjne.
2. Wywiad gospodarczy
Pozyskujemy praktyczne raporty majątkowe – weryfikujemy kondycję finansową firm (w tym majątek ruchomy i nieruchomy).
3. Obsługa sądowa
Stawiamy na szybkość w uzyskiwaniu nakazów zapłaty i zabezpieczeń roszczeń, specjalizujemy się w procesach pauliańskich, karnych i gospodarczych.
4. Egzekucja w praktyce
Współpracujemy jedynie z najskuteczniejszymi Komornikami, uczestniczymy bezpośrednio w czynnościach egzekucyjnych.
5. Restrukturyzacja i upadłość
Indywidualnie podchodzimy do problemów finansowych, doradzamy w ustaleniu optymalnego rozwiązania.

Dlaczego warto wybrać Bibby Financial Services?

Korzystanie z faktoringu niepełnego od Bibby Financial Services jest bardzo proste! Wszystko zaczyna się od Twojej decyzji, że chcesz odzyskać pieniądze „zamrożone” w fakturach. Oto jak wygląda cały proces:

NASZE PRZEWAGI:

Możliwość znacznego wsparcia finansowego w trakcie odzyskiwania wierzytelności od niepłacącego kontrahenta
Niskie, negocjowane stawki prowizji windykacyjnej

Profesjonalna, wyspecjalizowana w sprawach gospodarczych, restrukturyzacyjnych i upadłościowych kadra pracowników
Baza najlepszych kancelarii komorniczych w Polsce

Ile kosztuje faktoring niepełny w Bibby?

Koszt finansowania w formie faktoringu niepełnego zależy od 4 głównych czynników:

rocznego obrotu zgłoszonego do finansowania
liczby zgłoszonych odbiorców
liczby zgłoszonych faktur
terminów płatności faktur stosowanych przez firmę

Zazwyczaj jest to cena faktoringu niepełnego wynosi od 0,5%. do 3% wartości faktury.

Poznaj cenę

Wypróbuj faktoring niepełny już dziś!

Nie trać okazji w biznesie! Skorzystaj z szans, jakie daje gotówka z faktoringu niepełnego. Nie czekaj, aż Twój kontrahent „przypomni sobie” o fakturze – odmroź pieniądze i działaj. Odzyskaj bezpieczeństwo, jakie daje płynność finansowa.

Faktoring niepełny w Bibby Financial Services to przejrzyste warunki i proste rozwiązania, z których od ponad 20 lat korzystają tysiące przedsiębiorstw z różnych branż. Inni już skorzystali i doceniają zalety faktoringu niepełnego.

Umów rozmowę z ekspertem ds. faktoringu

Windykacja z Bibby Financial Services:

2546 dłużników zostało przez nas z powodzeniem zwindykowanych
89 milionów złotych wyniosła suma należności odzyskanych w ciągu ostatnich 10 lat
85% skuteczności to wskaźnik efektywności naszej pracy
3249 spraw to łączna liczba prowadzonych przez nas postępowań windykacyjnych

Faktoring niepełny z gwarancjami BGK

Bibby Financial Services oferuje faktoring niepełny objęty gwarancjami BGK. Oznacza to większą dostępność finansowania. Z oferty skorzystać mogą firmy dowolnej wielkości, ze wszystkich branż, działające zarówno na rynku krajowym, jak i eksporterzy. Okres gwarancji wynosi do 24 miesięcy. Obecnie termin udzielania gwarancji został przedłużony przez BGK

Poznaj szczegóły gwarancji BGK

Klienci Bibby o faktoringu niepełnym

Chciałem zdobyć nowych klientów, a na naszym rynku jest duża konkurencja, więc postanowiłem oferować dłuższe terminy płatności. Obawiałem się jednak problemów z płynnością finansową – brak gotówki uniemożliwiłby mi zakup surowca, ponieważ dostawcy drewna wymagają natychmiastowych płatności. Nie chciałem brać kredytu obrotowego, miałbym z resztą problem z przedstawieniem zabezpieczeń. Dlatego wybrałem faktoring: od Bibby Financial Services otrzymałem limit faktoringowy w wysokości 550 tys. zł w ramach faktoringu niepełnego. To pozwoliło mi zakupić większą ilość surowca, zwiększyć produkcję i wejść jako dostawca do kilku dużych klientów. Oferując im 60-dniowe terminy płatności wygrałem z konkurencją. Producent palet drewnianych, firma rodzinna z 20-letnią tradycją

W ostatnim czasie bardzo poszerzyliśmy bazę naszych klientów. Wielu z nich płaci z opóźnieniem, tłumacząc się trudną sytuacją w pandemii. Mamy dużo zamówień, ale ciągle brakuje nam gotówki na bieżące zobowiązania. Zdarzył się nawet problem z wypłatą pensji pracownikom. Zdecydowałem się na faktoring niepełny w Bibby Financial Services i teraz mam święty spokój. Płacę wszystkie rachunki i podatki na czas. A dodatkowo gotówka z faktoringu daje mi możliwość dalszego rozwoju poprzez finansowanie rosnącej sprzedaży. Nareszcie mogę zająć się tym, co najbardziej lubię: prowadzeniem biznesu, a nie ściganiem opóźniających się klientów. Producent opakowań plastikowych dla przemysłu spożywczego i cateringu

Prowadzimy sprzedaż na kilku rynkach europejskich. Kiedy pojawił się na oku ciekawy kontrakt, brakowało nam gotówki, aby go obsłużyć. Postanowiliśmy więc pójść za radą znajomego przedsiębiorcy prowadzącego firmę transportową i skorzystać z faktoringu niepełnego w Bibby Financial Services. Na początku zgłosiliśmy do faktoringu tylko trzech naszych odbiorców. Wkrótce jednak przekonaliśmy się, że faktoring to finansowanie, które elastycznie dopasowuje się do rosnącej sprzedaży, powiększyliśmy więc limity. Gotówka z faktoringu pozwoliła nam na przygotowanie konkurencyjnej oferty i teraz nie wyobrażamy już sobie funkcjonowania bez takiego zabezpieczenia płynności. Hurtownia tekstyliów i artykułów pasmanteryjnych, aktywna na rynku europejskim

Podstawowe różnice między faktoringiem niepełnym a faktoringiem pełnym

Faktoring niepełny to usługa finansowania należności bez przejęcia ryzyka niewypłacalności kontrahentów przez faktora. W sytuacji, gdy dłużnik nie będzie w stanie spłacić należności, to po okresie przeznaczonym na monitoring faktor zwraca wierzytelność do firm i to ona jest zobowiązana do uregulowania bieżącej wierzytelności. Natomiast faktoring pełny (zwany również faktoringiem bez regresu) polega nie tylko na finansowaniu należności, ale również na przejęciu ryzyka niewypłacalności przez faktora. Łączy on korzyści z finansowania i ubezpieczenia należności, dzięki czemu umożliwia bezpieczny i nie zagrożony niewypłacalnością kontrahenta rozwój przedsiębiorstwa. W obydwu przypadkach faktor weryfikuje portfel odbiorców, a przedsiębiorcy otrzymują wsparcie w obsłudze wierzytelności zarówno kontrahentów działających na terenie Polski, jak i zagranicznych.

Faktoring niepełny a ubezpieczenie należności.

Jeśli rozpoczynasz współpracę z nowym, nie sprawdzonym kontrahentem lub obawiasz się, że sytuacja finansowa Twojego kontrahenta pogorszyła się, warto skorzystać z faktoringu pełnego, czyli bez regresu. Faktoring niepełny nie zabezpiecza przedsiębiorcy przed sytuacją niewypłacalności kontrahenta.

Poznaj faktoring z ubezpieczeniem

Najczęściej zadawanie pytania o faktoring niepełny.

Czy muszę zgłaszać do faktoringu niepełnego wszystkie faktury i wszystkich odbiorców?

Nie ma takiej konieczności. Przedsiębiorca sam może wybrać, których odbiorców chce zgłosić do faktoringu niepełnego. Istnieje możliwość równoległego zgłoszenia części odbiorców do faktoringu pełnego. Doradca Bibby Financial Services może pomóc w procesie wyboru, których odbiorców i które faktury warto objąć faktoringiem niepełnym, mając na uwadze historię handlową, poziomy sprzedaży, ryzyka rynkowe, itp.

Czy jest jakaś minimalna wartość faktury?

Co do zasady nie ma minimalnej wartości faktury wystawionej na odbiorcę zgłoszonego do faktoringu niepełnego, jednak w praktyce faktury na niskie kwoty rzadko są przekazywane do faktoringu ze względów prowizyjnych. Przedsiębiorca, który chce skorzystać z faktoringu niepełnego powinien prowadzić sprzedaż z odroczonym terminem płatności do stałych klientów biznesowych (sprzedaż w modelu B2B). Bibby Financial Services oferuje faktoring firmom osiągającym roczne obroty powyżej 1 mln zł.

Co się dzieje kiedy klient nie zapłaci?

W sytuacji braku spłaty środków przez klienta firmy Bibby Financial Services zwraca się z roszczeniem pieniężnym bezpośrednio do niej. W tej sytuacji to firma ponosi ryzyko niewypłacalności swoich odbiorców.

Jaki procent faktury wypłaca Bibby Financial Services?

Bibby Financial Services wypłaca do 90% wartości faktury zgłoszonej do faktoringu. Kwota zaliczki uzależniona jest głównie od oceny odbiorcy. Korzystając z faktoringu niepełnego w Bibby Financial Services otrzymujesz środki w ciągu 24 godzin od przekazania faktury i możesz wypłacić wynagrodzenia, zapłacić swoim dostawcom czy zainwestować w rozwój firmy.

Czy Bibby Financial Services obsługuje kontrahentów zagranicznych?

Bibby Financial Services to firma międzynarodowa, działająca w krajach europejskich i w Azji. Dzięki temu mamy możliwość sprawdzenia sytuacji płatniczej odbiorców naszych klientów zarówno w naszych biurach w innych krajach, jak i w wywiadowniach gospodarczych, z którymi współpracujemy lokalnie. Możemy również kontaktować się bezpośrednio z odbiorcami, np. aby potwierdzić dostawę, a w razie potrzeby korzystać ze wsparcia oddziałów w innych krajach. Prowadzimy weryfikację udokumentowania i finansowanie dopasowane do różnych rodzajów Incoterms, np. na podstawie Ex Works (czyli w momencie, kiedy wyroby przejdą przez urząd celny w kraju odbiorcy). Obsługujemy także eksport drogą morską lub lotniczą. Co ciekawe, można zaobserwować, że dyscyplina płatnicza zagranicznego odbiorcy wzrasta, kiedy faktury cedowane są na międzynarodową firmę faktoringową. Każde opóźnienia w płatnościach będą negatywnie rzutowały na jego wiarygodność nie tylko w tej jednej relacji biznesowej, ale we wszystkich ocenianych globalnie przez tego faktora.

Jak działa faktoring z regresem?

Sprzedajesz towar

Kopię faktury wysyłasz do nas

Wypłacamy do 90% wartości faktury

Ty możesz wypłacić wynagrodzenia, zapłacić swoim dostawcom czy zainwestować w rozwój firmy

Monitorujemy spływ należności

podczas gdy Ty zajmujesz się prowadzeniem biznesu

Wypłacamy Ci pozostałą kwotę

od której odejmujemy nasze uzgodnione wynagrodzenie

Masz pytania? Zadzwoń 800 224 229

lub

Napisz

Faktoring z regresem